如何透過 DeFi 讓比特幣在保本前提下獲得最大收益 (以太坊網路篇)

囤比特幣

囤幣是這樣的
尤其講到比特幣
你千萬不要輕易賣掉它
相信我
老天爺就是愛跟你開玩笑
當你意志動搖想說先跑一趟賺個價差
嘿嘿
它就爆漲給你看
讓你後悔莫及
屢試不爽

固定收益、定存、放貸

那既然不能賣
我們將思維模式切換到幣本位來謀求數量上的增長
也就再自然不過了
於是乎各種固定收益、定存甚至是放貸方案
都是很好的選擇
資訊也都唾手可得
不過
年報酬率都少得可憐
頂多就是個 6%

另類選擇 → DeFi

那麼上次在這篇「Martixport 你很好, 是我不夠好...」裡提到
在研究 Matrixport 的高收益項目時發現到了
它就是透過幫用戶去 DeFi 項目做投資
也就很自然地想到那就自己來玩吧
於是歷經了好幾天沒日沒夜的研究
初步摸索出一個可行的方案
雖然還是紙上談兵
沒有實際操練過
但實在很興奮
所以就記錄一下

以太坊網路上的 DeFi

話講在前面啊
這篇是給資本雄厚的人看的
你看上圖就知道了
隨便在以太坊上面動一下
燃料費都是千元台幣起跳
要完成我底下的所有操作
估計燃料費要上看萬元
所以啊
如果你只是幾千鎂在玩的話
建議你等下一篇
幣安智能鏈網路篇
那個手續費就超低的

步驟一: 轉換比特幣成 WBTC

對 
這一步超簡單
把 BTC 轉到幣安去交易成 WBTC
你可以看到兩個價格幾乎是一樣
所以幾乎不會有折損
然後再把 WBTC 轉回錢包就可以了

步驟二: 在 Compound 抵押 WBTC 並質借出 ETH

這邊開始變魔術了
請到 Compound 去將錢包裡的 WBTC 都抵押出借
你看上圖
出借 WBTC 可以賺到

• 年化 0.4% 的 WBTC
• 年化 0.76% 的 COMP

從這裡開始你開始賺錢了
出借然後設定抵押完之後

就是到 Compound 的另一邊去

用剛剛抵押的 WBTC 來借出 ETH

神奇的事情發生了

我跟你說

借錢還能倒賺利息你信不信

你自己看看

跟 Compound 借 ETH 來花

會發生兩件事情

• 它跟你收年化 2.75% 的 ETH 當利息
• 它另外付給你年化 4.91% 的 COMP

是不是
4.91 - 2.75 = 2.16
你還倒收 2.16% 的利息

然後

精彩的才要開始

步驟三: 拿著 ETH 到 yearn 機槍池去依指示操作

這個 yearn 是什麼
它的治理代幣你一定聽過

就是曾飆上一萬鎂的 YFI

所以這個 yearn 也是個質得信賴的服務

我們在它上面可以找到這個 yveCRV - ETH 的項目

把 ETH 放進去

照著它上面的說明去操作

就可以開始收割 SUSHI 以及 PICKLE 幣

上面標榜年化有到 58.32%

結尾

是不是好複雜

都是這樣的

高風險就會高報酬

如果有個東西

低風險但高報酬

那它一定伴隨著高度的技術門檻...

總結一下

我們這一連串的操作

輸入 (input) 是 BTC

但最後整個打完收工後

輸出 (output) 會有

• BTC (100% 保本)
• COMP
• SUSHI
• PICKLE

而且我相信

光是只變現收到的 COMP
就足以支付 ETH 的借貸利息

還能補掉所有的燃料費
其他的 SUSHI 以及 PICKLE 都是淨賺的
換回 BTC 鐵定年化高過 6% 的啦

你說誘不誘人啊！

Martixport 你很好, 是我不夠好...

 

今天
來記錄一下
這一陣子研究 Martixport 的心得感想
以及
最後的決定...
我沒有想要做 Matrixport 的科普、產品介紹
有興趣的可以去看 Benson 哥的這個影片
「Matrixport 雙幣理財玩法，Benson 教你聰明屯幣」
他介紹得很清楚

尋找幣本位的低風險增長方式

做為一個比特幣信徒
囤幣一直是我資產配置中很重點的一部分
然而也不想只是傻傻的囤著不動
所以一直在尋找幣本位的保底收息產品
追求零風險的方式讓持幣生生不息的增長

之前研究了好久
所能找到的最安全、利息最高、隨時可提領的產品
就是 Blockchain.com 錢包的利息帳戶

• 年息 4.65%
• 日日孳息
• 隨時存入
• 沒有限額不用搶
• 隨時提領

有這些特點真是無敵
當然更高的還有找到 nexo 的 6%
或是幣安的 BTC/WBTC 流動性挖礦 的 4.0664%
都相當不錯
但是考量風險及其他附加費用成本之後
還是以 Blockchain.com 為最佳解

雙幣理財 - 以為找到聖杯

當我第一次看到雙幣理財這種商品的時候
真的是驚為天人
你看他是怎麼訴求的

每日收益 1% 
而且不管漲跌都賺
那不就能穩穩的一年賺個 365% 嗎

用複利去算的話

一年可是 3,678% 
什麼概念

賺 37 倍耶

於是乎啟動了一系列的雙幣理財商品調研

BitOffer、Matrixport 以及朋友留言提點的幣安雙幣寶

通通給認真地瞧過一遍

所有的介紹文、推薦文還有影片

說辭都一致

都是不管漲跌都賺那套

雖然我自己心裡小小的計算後

知道其實盤整期還好

一但遇到大行情

猜錯漲跌時是會很慘的

但最後還是決定先來試試有比特大陸血統的 Matrixport

這種東西你在外面看是沒辦法清楚透澈的

雙幣合約初體驗

那麼所以我在 3/18 買了第一份雙幣合約

合約內容大致是

我投入 0.03 BTC

如果隔天下午四點的時候

比特幣價格低於 61,000 鎂 (猜對)

我得到 0.030048 BTC (價格跌但幣增長 0.16%)

比特幣價格高於 61,000 鎂 (猜錯)

我得到 1,832.92 USDC (價格漲卻被轉換成美元)

猜錯是可怕的

比特幣價格飆上去了

但是你的持幣卻被轉換成了美元

被請下車了

那你說我在買回來就又上車了啊

很抱歉

他轉換給你的價格不是用市價

是用 61,000 鎂 + 0.16% 而已

所以你看我若猜錯就是固定只能領 1,832.92 USDC

那如果隔天幣價狂飆到百萬美元一顆

你可以想像我手上拿著這 1832 鎂是什麼感受

我這 1832 鎂是又能買回多少比特幣呢

這不是幣減損什麼是幣減損

萬幸

這次運氣好我猜對了

這一筆的年化報酬高達 58.4%

持幣增長歡喜入袋

但是收到幣的之後我傻住了

這完全就是賭博

真的

而且是那種你完全沒有贏面的那種

你想想

比特幣一個晚上漲個 20% 是經常上演的戲碼

猜對了賺 0.1% 甚至更少

猜錯了賠 20% 甚至更多

這不就是小賺大賠嗎

猜錯一次我要猜對 200 次 (200 天?) 才補得回來

對

我越想越害怕

於是

我沒辦法再下第二注了

萬一猜錯了怎麼辦

這完全是在賭博

而我追求的是要保本

更不用說還有幾個缺陷

而且啊你看

這個雙幣理財明顯不是我的菜

那就再看看它的其他商品

什麼趨勢智贏還有鯊魚鰭之類的

結果發現雖然是保本的

但是猜錯漲跌的話報酬率都只有 1% 年化

更讓人搞不懂的是

這些商品竟然要用搶的

一忘了時間就被秒殺

這完全我不行

看來看去就只有這個 Defi 活期機槍池有點意思

年化可以到 6.84%

不過它似乎每天都在變動

前幾天都只有 4% 多而已

說實話

真要玩 Defi 我就自己在外面玩了

也不需要進來 Matrixport 這邊才能玩

所以啊

默默的

我就來到了出金的畫面

一看不得了

媽呀

它比特幣出金要收 0.0005 BTC 手續費

我上一筆才賺 0.000048 BTC 而已

我要連續賺個 11 次才夠支付一次出金手續費

先不要好了

結論

這還能有什麼結論

我只能說

不是 Matrixport 不好

是我自己的問題

我的資金不夠多

但我現在也出不去

我只能先在 Defi 活期機槍池泡著

邊賺出金手續費

邊研究 Defi

當然也繼續評估這個機槍池還值不值得繼續待著

等到可以出去的那一天

再到真正的 Defi 平台去一展身手吧！

比較雲礦 BitDeer、BitFuFu 以及 VeryHash 哪家算力合約比較划算

 

每一家雲礦的挖礦合約方案都略有差異、各有特色，沒有個統一的呈現規格，所以經常讓初入門的朋友們看得眼花撩亂，不知怎麼下手，深怕買貴當了傻逼。

其實玩久了你會自行總結出來，管它再怎麼千變萬化，全把它們換算成天期、算力費、電費三個要素，就能切齊來比較了。

別被這種小學生計算題耽誤了財務自由之路，今天我就試著來比較一下我目前認可的三家雲端挖礦公司的方案，也就是比特小鹿 (BitDeer)、比特富富 (BitFuFu) 以及非常哈希 (VeryHash)，看看哪一家比較便宜划算。

首先，必須來定義幾個前提假設。我統一抓 120 天期的合約來比較，原因是這是在三個平台上共同能買到的最少天期，而且，越長天期風險越高，再便宜也沒有比較的意義。

另外，此時此刻，在 VeryHash 上的每 T 算力概略是 108 鎂。因為 VeryHash 的算力是永久算力，所以我做了三組計算，分別是以一年、兩年及三年來攤提掉這個算力費，看你要選擇哪一個。也就是說，看你認為這個永久算力合約能挖幾年，我個人是覺得三年攤提很合理，原因是上一個減半周期中叱吒風雲的 S9 礦機就挖了超過五年才關機，這次的 S19 少說也能再挖個三年吧。

所以，結果你看到了吧。三年攤提的 VeryHash 最便宜，比其他平台方案都便宜一半以上！即使你認為 S19 礦機只能再挖一年，VeryHash 的價格仍然屌打 BitDeer！

所以，是我要買的話，我就優先選擇在 VeryHash 上買。但你若有品牌迷思，那就是穩穩地買 BitDeer，畢竟它是比特大陸在經營的平台，這一點 VeryHash 沒辦法匹敵，這也是它比較貴卻還能存活的原因。

至於 BitFuFu，我在這篇「雲端挖礦新選擇 - 比特富富 (BitFuFu)」有介紹了，它跟比特大陸也是深度合作，而且你現在可以立即買到 90 天期的合約，這是在 BitDeer 上沒有的，BitDeer 現在是 120 起跳。所以，如果你想將平台風險取個中間值的話，BitFuFu 就是你的選項。

希望藉由以上的試算，能讓你做出選擇。千算萬算，不如跨出那第一步，先擁有第一份合約，之後就會越來越熟練了。事實上，也沒有人規定只能買一家，像我現在就買了兩家。

以下，列出我在這三家的推薦連結，歡迎使用。

• 比特小鹿 (BitDeer)
• 非常哈希 (VeryHash)
• 比特富富 (BitFuFu)

好啦好啦
我把 120 天期滿之後的投資報酬率也一併算出來給你看好了啦

看到了吧
都不會賠錢
最少也能三個月賺 12% 

這樣年化報酬都到 48% 了耶

不過

這是在把挖礦難度跟幣價都固定下來的前提下算的

所以才說啊

天期越短

算得越準
風險越小

雲端挖礦新選擇 - 比特富富 (BitFuFu)

這是一篇業配文，但我強烈建議你繼續看下去，畢竟你不會想錯過輕鬆躺賺的機會，是吧。

這也是這個部落格的第一個業配，之前的邀約即使開出的條件都很具吸引力，但全都是資金盤詐騙和小交易所，我也就興趣缺缺，推辭處理。而之所以會答應這個比特富富的業配，主要是以下這個緣由。

這事情還要從兩年前說起，那時候我積極的在玩比特小鹿 (BitDeer)，被豐水期斷電搞得欲仙欲死的，所以經常出沒在小鹿的電報群 (Telegram) 裡參與討論。正好小鹿在改良它們網站的繁體中文用辭，他們知道我是台灣人，所以有一位工程師 Michael Woo 跟我有簡短地交換了一些意見，所以我有了一個印象：小鹿有個工程師叫 Michael。

雖說之前已有認識，但也就只是對過兩句話，事實上我連他是工程師還是高管也都是猜測。所以當這位 Michael 哥在今年 1/18 私訊我，要我幫比特富富做評測時，我還是禮貌性地推拖要先研究研究。我的第一個想法很有趣的是：比特富富？這詐騙吧... 我想是文化民情的差異，如果你也是台灣人，你一定能理解這個刻板印象，公司名稱有甚麼財富的，肯定是詐騙。

這邊可以附帶一個笑話，你知道我經常在使用的台灣交易所 MAX 的公司名稱是啥嗎？現代財富科技有限公司。據說很多銀行對這個名稱過不去，反覆審核刁難，沒辦法綁定成出金銀行。這扯遠了。

不過，兩個禮拜後我答應了。主要我的想法轉折在於，你正常人從一個產業龍頭離開，怎麼可能再去個不三不四的小公司，沒有人的職涯是這樣規劃的，Michael 哥多半是要拚個機會，我或許該跟上這班車，看看它能開多遠。所以我答應了，Give it a try!

我跟 Michael 哥的 Deal 很簡單，他在 2/4 幫我免費開個價值 100 鎂的 20T 算力 30 天，我負責幫富富寫個評測。今天正好是 30 天算力合約到期，我們可以來看看挖礦績效，但在開始看評測數字之前，我想再陳述幾個事實，都是這個月以來的新聞，幫助你評估富富這個平台。

剛開始測試富富的時候，真的是滿心的懷疑，這就是一個再普通不過的算力平台，這個市場還有缺這一家嗎？你這樣是要如何脫穎而出？有必須要選擇你的理由嗎？但是在兩個個禮拜前的  2/22，富富給出了一個很堅強的理由，你可以看看它官網「比特富富與團隊介紹」中的陳述：「比特富富是比特大陆官方合作的标准化算力平台，和比特大陆在矿机、矿场、矿池等多方面有深度合作。」，新聞稿在這：「礦業迎大變局：比特富富將成比特大陸官方合作算力平台」

好的，你現在是比特大陸的官方合作雲算力平台，這個頭銜夠響亮，看著來頭不小，總算擠出個立足之地，很可以哦。咦，那這樣比特小鹿算什麼？怎麼會允許這種事情發生呢？頓時又滿腦子問號，沒辦法合理解釋。

一直到了兩天後的 2/24 碳鏈價值出了這篇專訪：「專訪比特幣富富盧海怡：礦業存在龐大的增量市場可能性」，仔細琢磨再和 Micheal 哥查證之後，推敲出一個輪廓。小鹿去年走了一些核心成員，其中包含美女 CEO 盧海怡和 Michael 哥，這些人建立了比特富富，而美女 CEO 雖然一開始沒有直接參與，但後來也以獨董的身分促成和比特大陸的合作。

這中間有很多斷點銜接不起來，Michael 哥貌似不願多說，估計跟吳忌寒與詹克團的權力分配故事有關。但不管如何，我們在這中間知道了比特富富其實來頭不小，擁有比特大陸充足的算力，也擁有比特小鹿過去的技術及運營實力。我們日後直接以頭部雲礦平台看待即可。

那麼，明白了把錢投進富富不會被詐騙之後，再來看績效數字就會更有意義了。上圖其實說明了一切，就看你怎麼看。我來試著條列出各種觀點吧。

如果從美金本位的觀點來看，我期初投入是 100 USD，期末產出得到 0.0038 BTC，而 BTC 市價是 48,400 USD，所以換算下來期末產出是 184 USD，所以挖礦回收率確實是如圖標上的 184% 無誤，那麼扣掉本金之後就是投資報酬率 84% 啊，這個不得了，若再換算成年化報酬率可是高達 1,008%，賺十倍的概念。

那如果是以比特幣本位的觀點來看，我期初投入的 100 USD 當時因為比特幣時價是 37,000 USD 左右，所以概略是期初投入 0.00272 BTC 的意思，現在期末產出得到 0.0038 BTC，投資報酬率是 40%，若再換算成年化報酬率也是高達 480%，賺五倍的概念。

暴賺，這真的是暴賺，你看上圖又可以知道。因為富富是每天結算收益到錢包的，所以在前一個合約還沒到期的三天前，我在沒有再投入資金的前提下，又湊足了錢買了另一張合約。複利，這就是在複利。接下來會錢滾錢滾到多大我就不會算了。

富富除了每日到賬這個優點之外，還有就是你看上圖中的連結，你可以連結到魚池 (F2Pool) 去看你的算力實際的挖礦情形，魚池是知名的礦池，這個假不了，所以我們又再次驗證富富是真的在挖礦的。

最後，若你真的有被我說服，準備要下手的，我建議你從短天期的開始。我現在雖然懶得再像以前那樣持續的精算挖礦難度和幣價及收益間的關係，但是基本概念是還在的。越短天期表示會經過的挖礦難度調整會越少次，投報率的變化會較可控，像左圖這種 90 天的，就只會經歷六次的難度調整，幾乎不可能挖礦挖到賠錢，那你看那種 360 天期的合約，變數就比較大一點，雖然以現況及歷史經驗來推估的話，再挖個兩年完全沒問題，但初入門不建議哦。

那你如果想要更短天期的，比如說我現在在挖的這種 30 天期的，目前在官網上你是看不到的。可以想像吧，這種一出來都是秒殺的，所以你看不到。

你要先註冊，先成為他們的會員。然後你會參加它們的電報群之類的社群，你就會收到通知，很多快閃優惠促銷都在上面發布。或許你也會收到 Email 通知，像我的第二份合約就是經由郵件通知才知道，然後去購買的。

所以，註冊，註冊，註冊，先註冊再說。我雖然不再需要靠這種拉下線的方式賺錢，但還是期望朋友們能使用我的推薦連結去註冊，畢竟在後台系統看著下線人數那麼多，也能有一些些成就感的，呵呵。

最後，闡述一下我在雲端挖礦這個領域推薦的三個平台。

• 比特小鹿 (BitDeer)
• 非常哈希 (VeryHash)
• 比特富富 (BitFuFu)

我只熟悉這三個，三個都很好，沒有排順位，上頭的順序是我加入的時間序，小孩子才做選擇，你應該全部擁有，畢竟算力目前是稀缺瘋搶的。

而且，基於資產平衡配置的理由，我也會建議除了炒幣炒股之外，多少也要一定比例投入雲礦，如此，在幣價不好的時期，你會知道你至少還有挖礦收益這樣的穩定收入，平衡一下心情。